Порівняння
Відеоперевірка чи кваліфікований підпис: дистанційна ідентифікація клієнта в Литві
Закон Литви про протидію відмиванню коштів дозволяє встановлювати особу клієнта без особистої зустрічі кількома способами. Один із них добре відомий: відеоперевірка, коли клієнт фотографує документ, що посвідчує особу, і своє обличчя. Інший спосіб – підписати документ кваліфікованим електронним підписом.
Це два різні способи відповісти на те саме запитання. Вони залишають різні дані: один створює набір біометричних даних, інший – ні.
Порівняння способів
| Запитання | Відеоперевірка | Кваліфікований підпис (Tvarka) |
|---|---|---|
| На чому ґрунтується | Фото документа, що посвідчує особу, і обличчя людини | Кваліфікований сертифікат, виданий лише після встановлення особи |
| Біометричні дані | Так – зображення обличчя обробляється й зберігається | Немає. Без відео й селфі |
| Що робить клієнт | Відкриває або встановлює засіб перевірки, фотографує документ і себе | Підписує підготовлений документ засобом, який уже має |
| Які докази Ви отримуєте | Звіт постачальника про результат перевірки | Контейнер ASiC-E з підписаним документом, відповідями реєстрів і підтвердженням адвоката |
| Хто може перевірити докази | Потрібно покладатися на звіт постачальника | Будь-який засіб перевірки кваліфікованих підписів, навіть через роки |
| Чи підтверджує роль у компанії | Зазвичай ні – для цього потрібна окрема послуга KYB | Так – особистий код із сертифіката звіряється із записом реєстру про роль |
| Зобов’язання | На ринку звичні мінімальні місячні обсяги або договори | Без мінімуму. Ви платите за наданий пакет |
| Невдала перевірка | Залежить від постачальника – деякі беруть плату за спроби | Безкоштовно. Невідповідність особи, незавершене підписання чи роль, якої ніхто не має, нічого не коштують |
| Клієнти без кваліфікованого підпису | Працює з документами багатьох країн | Працює з кваліфікованими підписами ЄС. Без такого підпису потрібен інший спосіб |
Коли вибрати відеоперевірку
- Ви приймаєте клієнтів із багатьох країн, і значна частина з них не має кваліфікованого електронного підпису.
- Ви перевіряєте багато фізичних осіб, і головне для Вас – ціна однієї перевірки.
- Вам треба перевірити сам документ: чи він справжній і чи не закінчився строк його дії, а не лише встановити особу.
- Ваш наглядовий орган або внутрішні правила прямо вимагають відеоідентифікації.
Коли вибрати кваліфікований підпис
- Ваші клієнти – литовські компанії та пов’язані з ними люди, які вже мають кваліфікований підпис і щодня ним користуються.
- Вам потрібні докази, а не лише звіт: щоб наглядовий орган або суд могли самостійно перевірити їх і через два роки.
- Ви не хочете обробляти зображення облич: збирати й зберігати їх або пояснювати, де вони перебувають.
- Вам треба підтвердити не тільки особу, а й повноваження: чи справді людина обіймає заявлену посаду.
- Ви приймаєте небагато клієнтів і не хочете платити щомісячний мінімум за систему, якою не користуєтеся.
Як працює пакет ідентифікації Tvarka
Ви замовляєте перевірку, вказавши код компанії та роль. Реєстри показують, хто обіймає цю роль. Людина підписує підготовлений документ власним кваліфікованим електронним підписом, а особистий код із сертифіката автоматично звіряється із записом реєстру. Відповідальний адвокат підтверджує збіг своїм кваліфікованим підписом. Ви отримуєте один контейнер ASiC-E через API Tvarka Due diligence, який можна підключити до власного процесу прийому клієнтів.