Vergleich
Video-Identifizierung oder qualifizierte Signatur: Kunden aus der Ferne identifizieren in Litauen
Das litauische Geldwäschegesetz lässt mehr als einen Weg zu, eine nicht körperlich anwesende Person zu identifizieren. Einen davon kennt der Markt gut: die Video-Identifizierung, bei der die Person ein Ausweisdokument und das eigene Gesicht fotografiert. Es gibt einen zweiten: Die Person unterschreibt mit einer qualifizierten elektronischen Signatur.
Das sind nicht dasselbe Produkt zu verschiedenen Preisen. Es sind zwei verschiedene Antworten auf dieselbe Frage, und sie hinterlassen sehr verschiedene Spuren – der eine Weg erzeugt einen Satz biometrischer Daten, der andere nicht.
Nebeneinander
| Frage | Video-Identifizierung | Qualifizierte Signatur (Tvarka) |
|---|---|---|
| Worauf sie sich stützt | Ein Foto des Ausweisdokuments und des Gesichts | Ein qualifiziertes Zertifikat, das erst nach der Feststellung der Identität ausgegeben wurde |
| Biometrische Daten | Ja – ein Gesichtsbild wird verarbeitet und gespeichert | Keine. Kein Video, kein Selfie |
| Was die Person tun muss | Einen Prüfablauf öffnen oder installieren, Dokument und sich selbst fotografieren | Ein vorbereitetes Dokument mit einem Mittel unterschreiben, das sie ohnehin hat |
| Was Sie als Beweismittel bekommen | Den Bericht des Anbieters über das Ergebnis der Prüfung | Einen ASiC-E-Container mit dem unterschriebenen Dokument, den Registerantworten und der Bestätigung des Rechtsanwalts |
| Wer dieses Beweismittel prüfen kann | Sie verlassen sich auf den Bericht des Anbieters | Jedes Werkzeug zur Prüfung qualifizierter Signaturen, auch Jahre später |
| Stellt sie die Rolle im Unternehmen fest | Meist eine eigene KYB-Leistung | Ja – die Personenkennzahl im Zertifikat wird mit dem Registereintrag zur Rolle abgeglichen |
| Bindung | Monatliche Mindestumsätze oder Verträge sind Marktstandard | Kein Mindestumsatz. Sie zahlen für ein geliefertes Paket |
| Eine Prüfung ohne Ergebnis | Je nach Anbieter – manche berechnen Versuche | Kostenlos. Eine abweichende Identität, eine nicht beendete Unterschrift oder eine unbesetzte Rolle kosten nichts |
| Personen ohne qualifizierte Signatur | Arbeitet mit Dokumenten aus vielen Ländern | Arbeitet mit qualifizierten Signaturen aus der EU; sonst passt ein anderer Weg |
Wann die Video-Identifizierung passt
- Sie nehmen Kundschaft aus vielen Ländern auf, von der ein großer Teil keine qualifizierte elektronische Signatur hat.
- Sie prüfen in Verbrauchermengen, und der Preis je Prüfung zählt am meisten.
- Sie brauchen die Prüfung des Ausweisdokuments selbst – ob es echt ist, ob es abgelaufen ist – und nicht nur, wer die Person ist.
- Ihre Aufsicht oder Ihre interne Richtlinie verlangt ausdrücklich die Video-Identifizierung.
Wann die qualifizierte Signatur passt
- Ihre Kundschaft sind litauische Unternehmen und die Menschen dahinter, die eine qualifizierte Signatur ohnehin täglich nutzen.
- Sie wollen ein Beweismittel statt eines Berichts – etwas, das eine Aufsicht oder ein Gericht in zwei Jahren selbst prüfen kann.
- Sie wollen Gesichtsbilder gar nicht erst verarbeiten: nicht erheben, nicht speichern, nicht erklären müssen, wo sie liegen.
- Sie brauchen Identität und Vertretungsmacht zusammen: nicht nur, wer die Person ist, sondern ob sie die Rolle wirklich innehat, auf die sie sich beruft.
- Sie nehmen überschaubar viele Kunden auf und wollen keinen monatlichen Mindestumsatz für ein System, das stillsteht.
So funktioniert das Identifizierungspaket von Tvarka
Sie bestellen es mit Unternehmensnummer und Rolle. Die Register sagen, wer diese Rolle innehat. Die Person unterschreibt ein vorbereitetes Dokument mit ihrer eigenen qualifizierten elektronischen Signatur, und die Personenkennzahl in ihrem Zertifikat wird automatisch mit dem Registereintrag abgeglichen. Der verantwortliche Rechtsanwalt bestätigt diese Übereinstimmung mit einer eigenen qualifizierten Signatur, und Sie erhalten einen ASiC-E-Container. Ausgeliefert wird über die API von Tvarka Due Diligence, das Paket lässt sich also in Ihren eigenen Aufnahmeprozess einbauen.